在投資移民 EB-5 項目中，對投資資金來源有以下嚴格審核要求及準備資金來源證明文件的方法：

投資資金來源的審核要求

合法性要求：資金必須通過合法途徑獲得，如商業(yè)經營、工資收入、房產出售、股票債券交易、贈與、繼承、合法借貸等。嚴禁通過貪污、走私、洗錢等非法手段獲取資金用于投資，否則不僅移民申請會被拒，還可能面臨法律制裁。

透明性與可追溯性要求：需清晰展示資金的積累過程和流動路徑。移民局要求申請人提供詳細的文件記錄，使每一筆資金的來源和去向都能有據可查，確保資金來源解釋的透明性和一致性，避免出現(xiàn)信息不符或矛盾。

證明標準要求：申請人要以 “證據優(yōu)勢” 原則來證明資金來源合法，即需讓移民官相信資金合法獲得的可能性超過 50%。不能僅靠口頭陳述，必須提供充分的書面證據，如銀行流水、合同、稅單等。

資金來源證明文件的準備方法

商業(yè)收入

企業(yè)主：準備企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、公司章程，體現(xiàn)企業(yè)的合法經營身份和股權結構。提供近 3-5 年的財務報表、審計報告，包括資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，以展示企業(yè)的經營狀況和盈利水平。提供稅務申報表及完稅證明，證明企業(yè)依法納稅，資金來源合規(guī)。

股東：提供公司的股權證明文件，如出資證明書、股東名冊等，證明在企業(yè)中的股東身份和持股比例。提供公司的分紅決議、分紅支付記錄，如銀行轉賬憑證等，證明從企業(yè)獲得的股息收入。

出售資產

房產：準備房產所有權證，證明對房產的合法所有權。提供房產買賣合同、購房發(fā)票、契稅完稅證明，體現(xiàn)房產的交易過程和資金流向。提供房產評估報告，證明房產的市場價值，輔助說明資金來源的合理性。

股票、債券：提供證券賬戶交易明細，顯示股票、債券的買賣記錄和資金進出情況。提供股票、債券的持有證明，如證券托管憑證等。提供相關的稅務證明，如資本利得稅完稅證明。

合法借款

銀行貸款：提供與銀行簽訂的借款合同，明確借款金額、利率、還款期限等條款。提供銀行的放款憑證，如銀行轉賬記錄，證明資金已實際到賬。提供還款計劃和還款記錄，證明有能力和意愿按時償還借款。

私人借款：除借款合同外，還需提供借款雙方的身份證明、資金交付證明，如銀行轉賬記錄、收條等。若借款金額較大，可能需要提供借款方的資金來源證明，以說明借款的合法性。

贈與

贈與合同：詳細寫明贈與雙方的身份信息、贈與金額、贈與財產的描述等內容，且合同需經雙方簽字蓋章確認。

贈與人財務證明：提供贈與人近 3-5 年的銀行流水、收入證明、資產證明等，證明贈與人有足夠的經濟實力進行贈與。

贈與人身份證明：提供贈與人的身份證、護照等有效身份證件，核實贈與人的身份信息。

遺產繼承

遺囑：若有遺囑，提供遺囑的原件或經公證的遺囑副本，明確遺產的分配方式和繼承人身份。

遺產繼承公證書：由公證機構出具的公證書，證明繼承人的合法繼承權和繼承份額。

遺產清單及相關證明：包括房產、銀行存款、股票等遺產的清單，以及相應的產權證明、銀行賬戶信息、證券持有證明等，明確遺產的范圍和價值。